入金確認の突き合わせや未入金の催促、貸し倒れリスクにお悩みの方へ。請求周りの業務を一元管理するための「入金管理システム」について、導入効果やタイプ・選び方などをわかりやすくご紹介します。
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請求管理システムとは、取引先への請求書発行後に発生する入金確認、消込、債権残高の把握、未入金の洗い出し、督促といった一連の業務を、まとめて管理しやすくするツールです。
「どの取引先から、いつ、いくら入金されたか」「金額がズレた入金をどう処理するか」「未回収の債権をどう追うか」までを見える化し、手作業を減らせる点に価値があります。
請求管理システムをお探しの方は、こちらからサービス紹介資料をダウンロードいただけます。
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請求管理システムの導入効果として以下のようなものが挙げられます。
入金確認、催促メールなどを自動化することで、人力での目視確認や消込の手間を大幅に削減できます。「請求管理ロボ」では、毎月約25時間かかっていた請求業務が約10時間に短縮（約60％削減）されたという事例も。こうした削減効果は、件数が多い会社ほど大きくなりやすい傾向があります。
手作業での突き合わせや転記が多いほど、消込漏れや金額違い、仕訳ミスが起こりやすくなります。請求管理システムなら、銀行から取得した入金データと請求データの自動照合、誤差許容金額の設定、更に消込結果をもとにした仕訳データの自動作成可能。ミスの防止だけでなく、月次決算の早期化も期待できます。
請求管理システムでは、Web上から請求書を発行できるため、紙の請求書における印刷代や郵送代を削減できます。「freee請求書」のようにWeb発行と郵送代行の両方に対応しているサービスを利用すれば、「絶対に紙でなければダメ」という取引先は郵送対応を残しつつ、他をWebに切り替えることでコスト削減を図れます。
請求管理システムを利用すれば、未入金の洗い出しや督促の効率化が可能。回収率の向上が期待できます。中には「NP掛け払い」のように、未回収金の保証に対応したものもあります。貸し倒れリスクそのものを仕組みで抑えたい企業には、こうしたサービスも有力な候補になります。
なお、請求関連には様々な工程が存在し、個々に対応したシステムも存在します。それぞれ専門記事で詳しく解説していますので、個別のツールをお探しの方はそちらもご覧ください。
| 対象の業種（専門記事へ） |
|---|
請求管理システムは、「現在どの業務に最も負担が集中しているか」で選ぶべきタイプが変わります。タイプは以下のように分けられます。
以下、それぞれのタイプについて具体的にどういった場合に向いているのかを紹介しています。自社の課題が「作業時間」なのか、「運用の分断」なのか、それとも「未回収リスク」なのかを考えながら、自社に当てはまるタイプを考えてみましょう。
既に請求書発行システムや販売管理システムを使っていて、発行後の入金確認・消込・残高管理だけを効率化したい企業に向くタイプです。
「請求書は出せているが、その後の入金確認や消込がつらい」という企業にはおすすめ。複数銀行からの入金データ取得、自動照合、一括消込、仕訳連携などに強く、現行の基幹システムを活かしながら、属人化しやすい消込業務だけを重点的に軽くできます。
| 該当サービス | 特徴 | 料金 |
|---|---|---|
| バクラク債権管理 | 複数の入金と請求を自動でマッチングして一括消込でき、AIが請求候補を提案。未入金督促の自動化にも対応。 | 月額30,000円〜 |
| 楽楽債権管理 | 複数銀行から入金データを自動取得し、自動照合・一括消込が可能。督促リスト自動作成にも対応。 | 初期費用10万円＋月額20,000円〜 |
| マネーフォワード クラウド債権管理 | 機械学習で使うほど自動照合率が向上し、イレギュラーな消込もAIが対応。複数請求・一括入金の照合も可能。 | 要問い合わせ |
請求書の発行から送付、入金確認、消込、督促、会計連携までを1つの仕組みで回したい企業に向くタイプです。
複数ツールの間でCSVを受け渡したり、担当者ごとに管理表が分かれたりしている場合は、こうしたタイプのほうが運用を整理しやすくなります。請求書を出した後の管理まで一気通貫で見たい企業では、上記の請求管理特化型よりも導入効果を実感しやすい場面があります。
| 該当サービス | 特徴 | 料金 |
|---|---|---|
| 請求管理ロボ | 請求・集金・消込・催促をまとめて自動化。バーチャル口座を使った自動消込は99％超の精度を誇る。 | 要問い合わせ |
| invox発行請求書 | 紙・電子の請求書発行に加え、オンラインバンク連携による入金消込、未入金時の督促メール、会計連携まで対応。 | 月額9,800円＋従量課金 |
| freee請求書 | 請求書の一括送付に加え、インターネットバンキング連携、入金管理レポート、複数債権の消込推測、仕訳・管理会計まで対応。 | 月額10,000円＋従量課金 |
請求管理を効率化するというより、請求・回収業務そのものを外部に任せたい企業に向くタイプです。
与信審査、請求書発行、代金回収、督促、保証までを外に出せるため、経理体制が小さい会社や、取引先数が増えて回収管理が追いつかない会社と相性がよいです。未入金の追いかけや貸し倒れの不安を減らしたい場合は、このタイプを優先候補に入れやすいでしょう。
| 該当サービス | 特徴 | 料金 |
|---|---|---|
| NP掛け払い | 与信から請求書発行、代金回収、督促までを丸ごと代行。与信通過率実績99％で、個人事業主にも対応し、未回収リスクも保証。 | 要お問い合わせ |
| マネーフォワード 掛け払い | 最短1秒の高速与信審査、100％入金保証、請求書発行・代金回収・入金管理代行に対応。API連携で請求や入金管理の自動化もしやすい。 | 月額0～30,000円＋手数料 |
| Paid | 与信審査から請求データ登録、請求、回収までを外部化でき、最短即時〜3営業日で取引開始可能。CSV一括登録やAPI連携にも対応。 | 初期費用0円、月額0円〜、保証料0.5〜3.5％、事務手数料125円／件 |
| 請求まるなげロボ | 与信・請求・集金・入金消込・督促を代行。売掛金100％保証で、与信落ち先の請求も同一画面で一元管理できる。 | 要問い合わせ |
請求管理システムを選ぶときは、単に「請求書を発行できるか」ではなく、入金確認の手間をどこまで減らせるか、回収しやすい支払い手段を用意できるか、未入金時の督促負担をどこまで軽くできるかを見ることが大切です。
特に、消込・督促・債権管理まで含めて見直したい企業では、この3点が使い勝手を大きく左右します。
請求管理システム選びで最も重視したいのが、請求データと入金データの突き合わせをどこまで自動化できるかです。
たとえば、「バクラク債権管理」は、名義違い、新規取引先、部分入金、相殺、値引きといったイレギュラーな入金でもAIが候補を提案しており、入金確認をできるだけ手作業から外したい企業に向いています。他にも、請求先ごとにバーチャル口座を割り当てて入金消込を自動化できるようなサービスもあります。
回収しやすさを考えるなら、銀行振込以外の決済手段にどこまで対応できるかも重要です。取引先に合う支払い方法を選べるほど、支払い遅れや回収漏れを防ぎやすくなるため、単に発行機能だけでなく「どう回収するか」まで見ておくべきです。
たとえば、「請求管理ロボ」は、クレジットカード決済、口座振替、銀行振込を組み合わせて運用できます。アウトソーシング型では、「NP掛け払い」が銀行振込・コンビニ払い・口座振替に対応し、「Paid」も銀行振込・コンビニ払い・口座振替を用意しています。
未入金時の督促は、作業負担だけでなく心理的負担も大きい業務です。そのため、支払期日を過ぎた際に自動で催促メールを送れるか、督促対象を一覧で把握できるかは重要な選定ポイントになります。
たとえば、「invox発行請求書」は入金消込とあわせて督促の自動化に対応しています。「マネーフォワード クラウド債権管理」も滞留督促管理までカバーしています。担当者ごとの言い回しや対応漏れを減らしたい企業では、この機能差が効いてきます。
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（出所：バクラク債権管理公式Webサイト）
シリーズ累計で15,000社以上の導入実績を持つ、バクラクシリーズのクラウド型債権管理システム。未登録・初回取引先やイレギュラーな入金にも柔軟に対応できる、AI・ルールベースを組み合わせた入金消込機能が特長。入金しだい自動照合・消込を実行し、請求データが見当たらない場合はAIが請求候補を自動表示してくれるため、確認の手間が省ける。売上や入金の仕訳を書類単位・明細単位で自動作成することもでき、作業負荷やミスの低減にも役立つ。
更に、未入金督促の自動化にも対応し、請求業務に関する一連のプロセスを一元化できる。
（出所：楽楽債権管理公式Webサイト）
バックオフィス業務支援サービスを多数手掛けるラクスのクラウド債権管理システム。入金請求データ照合・消込・仕訳作成・会計連携まで、月末月初に集中しやすい経理業務をワンストップで効率化する。
複数銀行の入金データを自動で取得して一括消込が可能。消込ルールをシステム上で設定・統一することで、合算入金や名義相違、分割入金といった複雑なケースにも対応し、担当者に関わらず安定した業務品質を維持できる。
売掛残高の状況をリアルタイム確認に加え、督促リスト・通知文生成機能で、回収漏れリスク対策もサポート。専任担当者による導入・運用サポートも提供し、システム導入がはじめての企業でも安心。
（出所：マネーフォワード クラウド債権管理公式Webサイト）
売上残高管理、入金管理業務まで幅広くカバーするシステム。銀行口座の入金データを自動で取得し、AIが請求データと突合。請求・入金データは同一画面で確認でき、ボタン1つで一括消込もできる。
請求書は複数枚にわたるも一括で入金された場合や、複数回の分割入金などイレギュラーな時は、消込の組み合わせを自動でレコメンド。こうした処理を重ねるたびにAIがパターンを学習し、自動照合率が向上していくのが強みだ。消込仕訳において前受・売掛どちらに該当するかを自動判定する機能もあり、煩雑な仕訳作業の効率化に役立つ。そのほか、取引先ごとの請求残高を一覧化した帳票や、未回収の取引を一覧化した帳票も出力できる。
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（出所：請求管理ロボ公式Webサイト）
月間10万件以上の請求書にも対応できる債権管理システム。請求書の作成・送付、集金、入金消込、催促までをワンシステムでカバーでき、毎月の請求業務を約80%削減する。通常のクラウドサービス「請求管理ロボ」のほか、Salesforceやkintone向けサービス、与信審査から回収まですべて任せられる「請求まるなげロボ」といったラインナップも。
独自の照合システムにより、消込業務を完全自動化。振込名義不一致により、一度手動消込を行った口座情報は、次回以降の自動消込対象として記憶することで、銀行振込による消込にも対応する。豊富な決済手段に対応した入金消込も特徴で、銀行振込消込をはじめ、クレジットカード消込、口座振替消込、コンビニ払込票消込も可能。「MFクラウド」「PCA会計」「勘定奉行」はもちろん、他社会計ソフトとの連携実績も多数。
（出所：invox発行請求書公式Webサイト）
オンラインバンクとの連携により、取り込んだ入金データと請求データを照合して消込を実施。期日までに入金が確認できない場合は、自動で督促メールを送付する。売上計上仕訳や入金消込仕訳も生成でき、既存の会計システムと連携させれば計上処理までスムーズに行える。
取引先から届いた支払通知書などのPDFから情報を読み取り、請求データとして活用できるのも特徴。請求データをもとに作成した請求書のレイアウトは、自社に合わせてカスタマイズできる。販売管理システムから出力した、複数取引先分が1ファイルにまとまった請求書PDFを取り込み、請求単位に分割してデータ化することも可能。これまで通り販売管理システムで請求書を発行しつつ、入金消込をシステムで効率化したい企業にも適している。
（出所：freee請求書公式Webサイト）
適格請求書の発行に加え、入金管理・入金消込といった債権管理や会計業務まで自動化できるツール。インボイス制度・電子帳簿保存法に完全対応。
見積書・納品書・請求書を紐付けての管理はもちろん、債権額が自動で入金レポートに反映され、入金明細とマッチングされる。記帳がそのまま債権管理に直結することにより、業務負荷が大幅に軽減。作成した仕訳データを会計システムに取り込めば、仕訳入力まで自動化できる。
基本は請求書発行システムだが、「アドバンスプラン」を利用することで、口座連携による入金情報と債権の自動突合（消込）、債権の入金予定や滞留状況の可視化までを自動化できる。同シリーズの製品との連携もしやすく様々な証憑処理の効率化を図れる。
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（出所：NP掛け払い公式Webサイト）
未回収リスク対策と請求業務の効率化に強みを持つBtoB向けの請求管理システム。与信・請求書発行・代金回収・入金管理・督促までを一括で委託でき、請求・回収・入金確認といった決済に関わる業務負担を軽減する。
独自の与信管理システムにより、初取引先や個人事業主・中小企業にも与信しやすく、通過率は99％と高実績だ。支払い遅延・未払い・貸し倒れが発生しても代金を100％保証する仕組みも備わっているため、リスクを抑えながら取引拡大につなげられる。
銀行振込・口座振替・コンビニ払いから支払い方法を選べるようにして、取引相手の利便性を高められることも特徴だ。利用時の事前登録・書類提出は不要で、手間をかけさせない。
（出所：マネーフォワード 掛け払い公式Webサイト）
マネーフォワードが提供する請求管理システム。与信審査や請求書の発行・発送、代金回収、入金管理・未入金フォローといった業務をすべて代行する。与信審査は最短1秒の高速完了を掲げ、新規取引獲得のチャンスを逃さない。
インボイス制度に対応した請求書の送付や代金回収といった、時間や手間のかかる業務にも対応。更に、IPアドレス制限や2段階認証など、不正ログインを防止するためのセキュリティ対策を採用しているので、安心して利用できる。
（出所：Paid公式Webサイト）
あらゆる企業間取引に簡単に後払い決済（請求書払い/掛売り）を導入できるBtoB向けの請求管理システム。請求業務の代行と未払い時の保証がセットになっており、取引先と請求情報を登録して、審査が完了すれば手軽にサービスを利用開始できる。
与信審査・請求書発行・入金管理・督促など、請求に関わるすべての業務を同社が代行。100％の未払保証も提供している。また、IPアドレス制限や不正利用対策など、セキュリティに力を入れているため、Web上でのやりとりも安心かつスムーズだ。5,000社以上で導入されている実績も心強い。
（出所：請求まるなげロボ公式Webサイト）
決済代行業20年以上の実績を持ち、請求業務のすべてをワンストップで任せられる請求管理システム。与信審査を通過した請求はもちろん、審査に落ちた請求も同一プラットフォームで管理できるので、業務負担の軽減に有効だ。審査を通過した請求に関しては、入金遅延や貸し倒れの場合も債権を100％保証する。
アウトソーシングによって請求業務の負荷を軽減できるほか、ダッシュボードからは取引先の滞納・未収金状況をリアルタイムで確認できるので、社内での情報共有の円滑化にも役立つ。営業担当とのキックオフミーティングが90分×3回実施され、そこでシステム連携や要件整理などを行うため、導入もスムーズだ。
請求管理システムの導入効果は、単なる省力化にとどまらず、月末・月初に集中しやすい請求・消込の負担軽減、人的ミスの防止と月次決算の早期化、更に紙や郵送にかかるコストの節減や回収率の向上、未収金・貸し倒れリスクの低減など広範に及びます。
請求管理システムは、以下のタイプに分類されます。
更に自社の課題やニーズを考慮しながら、以下のポイントも押さえたうえで自社に合った請求管理システムを検討してみてください。
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株式会社invox
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