確定申告に向けて、便利で使いやすい会計ソフトを探している個人事業主へ。低コストで導入しやすい個人事業主向け会計ソフトの概要や機能、選び方、タイプと合わせて、スマホアプリを含むおすすめソフトをご紹介します。
個人事業主向け会計ソフトとは、確定申告に必要な書類の作成から日々の取引記録まで、会計に必要な作業の効率化・自動化をサポートするソフトです。銀行口座やクレジットカードなどと連携することで、明細を自動的に取り込んで、データ入力や仕訳作業を効率化します。会計や簿記の知識がなくても感覚的に使えるツールが多く、「初めての確定申告で不安がある」「Excel管理から脱却したい」「税務署に行かずに確定申告を行いたい」といった個人事業主におすすめです。
個人事業主向け会計ソフトは、確定申告のサポートに重点を置いていることから「確定申告ソフト」とも呼ばれます。確定申告は、必要な手間と控除額によって「青色申告」と「白色申告」の2種類に分けられ、それぞれに最適化された「青色申告ソフト」と「白色申告ソフト」、および両者に対応したソフトがあります。
「青色申告」の場合、事前に申請を行ったのち複式簿記によって適切に記録・保存し、確定申告書や総勘定元帳といった書類・帳簿を電子申告（e-Tax）で提出することで、最大65万円を控除（電子でない場合は最大55万円）。簡易な単式簿記による青色申告では一律10万円の控除が受けられます。一方、白色申告には、青色申告のような特別控除は設けられていません。
まとめると、手間をかけた分だけ節税効果を得られるのが青色申告で、「開業初期など売上が少ない」「最低限の申告だけで十分」といった場合に行われるのが白色申告です。
「青色申告ソフト」は、複式簿記での記帳や、確定申告書や青色申告決算書の作成サポートといった豊富な機能を搭載。一方、「白色申告ソフト」は機能がよりシンプルで、安価で使えるのが特徴です。
| 区分 | 対象 | ソフトの概要 |
|---|---|---|
| 会計ソフト | 法人 | 仕訳、決算書作成、各種自動入力機能など法人向け機能を持つ |
| 個人事業主 | 法人向け会計ソフトだが、確定申告書の作成・提出にも対応 | |
| 確定申告ソフト （青色申告ソフト） |
青色申告の個人事業主 |
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| 確定申告ソフト （白色申告ソフト） |
白色申告の個人事業主 |
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法人向けや、無料で使える会計ソフトも含めて検討したい場合は、「会計ソフトおすすめ11選。無料も含めて法人・個人向けを紹介」もご参照ください。
ソフトによって違いはあるものの、個人事業主向け会計ソフトが持つ主な機能として、以下が挙げられます。
| 日々の取引入力・ 仕訳の自動化 |
銀行口座、クレジットカード、電子マネーなどと連携し、明細データを自動で取得。AIが自動で仕訳や勘定科目の提案を行うため、手入力の手間やミスを大幅に削減できる |
|---|---|
| レシート・ 領収書の自動読み取り （OCR機能） |
レシートや領収書をスマホのカメラで撮影するかスキャナで取り込むことで、日付・金額・取引先などをAIが自動で解析し、データ化。紙の証憑管理と入力業務を効率化する |
| 確定申告書類の自動作成・ 電子申告 （e-Tax）連携 |
日々の入力データに基づき、青色申告決算書や収支内訳書、所得税確定申告書を自動で作成。作成した書類は、マイナンバーカードを利用してソフトやアプリからe-Tax（電子申告）提出できる |
| 法令改正への対応 | インボイス制度に則った適格請求書の判定や、消費税申告書の作成、電子帳簿保存法の要件を満たす証憑の電子保存機能など、新しい法令に対応するための機能を提供する |
| 経営状況の視覚化 （レポート機能） |
入力されたデータから、損益レポート、貸借対照表、資金繰りレポート、科目別残高推移表などの経営分析レポートを自動作成。収支や現預金の状況をリアルタイムで把握できる |
| 外部サービス・ 請求書ソフトとの連携 |
POSレジなどの外部サービスや、請求書作成ソフトと連携する機能。売上データの自動取得や、売掛金や買掛金の管理・仕訳入力の自動化が可能に |
| 税理士・会計事務所との データ共有 |
クラウド上で顧問税理士とリアルタイムに会計データを共有。記帳指導や決算業務のやり取りを効率化する |
個人事業主向け会計ソフトの選び方を、「初心者なのでわかりやすさを重視したい」「高度な機能で作業を自動化したい」「事業規模が小さいのでシンプルな機能で十分」といったニーズ別に紹介します。中には、複数のニーズに応えられるソフトもあります。
基本知識に不安がある初心者には、入力サポート機能が充実していて、感覚的に使いやすいソフトがおすすめ。「できるだけ専門用語を使わない」「サポートが充実している」といった特徴を持つ、以下のソフトが選択肢となります。
| 該当ソフト |
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たとえば「freee会計」は、日々の出入金記録をクレジットカードや銀行口座の明細から自動で取得。青色・白色どちらの申告にも活用でき、開業届や青色申告に必要な事前の承認申請書の提出もオンラインで完結します。更に、確定申告の際には、〇×形式の質問に答えるだけで、正確な書類を自動作成してくれます。
同様に、「ジョブカン青色申告」もガイダンスに沿って質問に答えるだけで確定申告書が完成。加えて、確定申告書を提出するまで専任の担当者が伴走するため、初心者でも安心です。
また、サポートの充実度で選ぶなら、「やよいの青色申告オンライン」のベーシックプラン（年額22,800円）がおすすめです。電話やメール、チャットなどでのサポートに加えて、画面共有での操作説明に対応。デジタルや書類作成に苦手意識のある方でも、理解・納得しながら進められます。
「ソフトの習得にかかるコストを抑えたい」「できるだけ手間と時間を削減したい」といったニーズを満たすのは、以下のような自動化機能が充実したソフトです。
| 該当ソフト |
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|---|
たとえば「マネーフォーワード クラウド確定申告」は、事務作業の手間を減らす機能を多数搭載しています。家計簿アプリ「マネーフォワード ME」や銀行、クレジットカードなど2,300以上のサービスと連携し、記帳や仕訳入力の手間を削減。確定申告に必要な書類はもちろん、多様な帳票やレポートに対応し、出力も簡単です。
「頑張らなくていい」をコンセプトにした確定申告アプリ「タックスナップ」は、10分間で500件以上の経費処理を実現。スマホ画面を左右にスワイプするだけでサクサク仕訳できる「スワイプ仕分け」や、QR決済の履歴をアップロードして一括読み取りできる「スクショ読み取り」など、スピーディーな作業をサポートする工夫が備わっています。
簡単に入力できて、必要な書類の作成ができれば十分という方は、領収書入力などの業務自動化機能を省いた以下のようなソフトが使いやすいでしょう。
| 該当ソフト |
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とりわけシンプルさに強みを持つのが、個人事業主向けの確定申告アプリ「Taxnote」です。金額入力や仕訳、損益表や科目別・月別レポートの出力といった基本機能を、スピーディーな操作感と家計簿アプリのような気軽さで利用可能。月額292円と安価で、仕訳登録が毎月15件までであれば無料で使えるリーズナブルさも魅力です。
個人事業主向け会計ソフトは、提供形態によって「クラウド型」「インストール型」「スマホアプリ型」の3タイプに分けられます。それぞれメリット・デメリットがあるため、前述のニーズ別の選び方と組み合わせて、比較・検討を進めてください。
データがクラウド上に保存されるためネット環境さえあればどこでも使え、アップデートなどのメンテナンス不要で導入しやすいなど、多様なメリットを持つタイプ。利用途中でもプランアップグレードすることで、機能を拡張できるのも魅力です。
たとえば「freee会計」を、スタータープラン（月額980円・年払いの場合）で始めたとします。その後、取引が増えるなどして「消費税申告を行いたい」「資金繰り表や月次推移表を作成して資金状況を正確に把握したい」などのニーズが生まれた場合には、月額1,980円（年払いの場合）のスタンダードプランに変更できます。
クラウドタイプの場合、機能面でのデメリットはほとんどありません。強いて言うなら、多くが月額・年額での課金制のため、長年使い続けることでランニングコストが高くなる点に注意が必要です。
PC１台での利用を前提に、コストをできるだけ抑えたい場合に最適なタイプ。年度ごとに新製品を購入しなければいけませんが、多くの場合、サポートサービスや保守サービスとセットになっているため、「①クラウド型」よりも割安感があります。
個人事業主専用の青色申告向け買い切り型ソフトとして定評のある「みんなの青色申告」の場合、最新の2026年版を9,800円で提供。業務に合わせてカスタマイズでき、他社のデータも取り込めるほか、専用クラウドへの自動データバックアップ機能など、クラウド型と同様の利点も持ち合わせています。
一方で、インストールしていないデバイスでは利用できない、新年度のプログラム更新が必要といった点がデメリットといえます。
iOSやAndroid OSに対応したアプリを使い、スマホで書類作成から確定申告まで完了させるタイプ。「普段PCを利用しない」「スキマ時間で帳簿入力を行いたい」といった声に応えます。
税理士からの評価も高い「タックスナップ」であれば、経費処理や申告書作成を自動化したうえで、マイナンバーカードだけで確定申告が完了。特に、税理士監修のリスクチェック機能を備えた「安心プラン」なら、事前のリスクチェックや修正を経てから提出できます。万が一、税務調査で追徴された場合には、利用料を全額返金するなど補償も万全です。
アプリタイプは、「事業を始めたばかりなので、低コストで導入したい」といったニーズを満たすものも多く、「確定申告Kaikei」であれば年間2,800円と安価です。また、創業70年の会計事務所がノウハウを詰め込んだ「スマホ会計FinFin」も、月額598円（年払いの場合）で充実の機能を提供。マイナンバーカードだけで青色・白色申告が完了します。
一方で、「事業の成長に伴い機能が物足りなくなる」「PCがなければ不便に感じる」といったケースも。加えて、「①クラウド型」と同様にほとんどが定額制のため、ランニングコストも懸念点の一つです。事業規模やステージに合わせて、都度プランやアプリを検討しましょう。
| メリット | デメリット | |
|---|---|---|
| ①クラウド |
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| ②インストール |
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| ③スマホアプリ |
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（出所：freee会計公式Webサイト）
クラウド型業務支援ツール群「freee」シリーズの確定申告ソフト。青色・白色申告どちらにも対応している。簿記の知識不要で感覚的に操作でき、初心者でも使いやすい設計が特徴。銀行やクレジットカードと連携して自動で明細を取り込めるほか、スマホで撮影したレシートの内容をAI-OCRで素早く読み込み、自動仕訳する。
確定申告書類も〇×形式の質問に答えるだけで簡単に作成でき、スマホで電子申告が完了。領収書・レシートを月5枚までアップロードできる「スタータープラン」から、入力・仕訳作業を委託できる「入力おまかせ」プランまで、4種類の料金プランがそろう。
（出所：マネーフォワード クラウド確定申告公式Webサイト）
知識不要で直感的に使える、「マネーフォワード」シリーズの個人事業主向け会計ソフト。月額900円〜と安価ながら、青色・白色申告、請求書発行、電子契約まで幅広くカバー。「マネーフォワード ME」をはじめマネーフォワードの各サービスと連携し、会計業務全般の効率化にも役立てられる。
レシート撮影が月15件まで無料の「パーソナルミニプラン」でも確定申告ができるほか、キャッシュフローレポートの利用が可能。更に、「パーソナルプラン」にアップグレードするとレシート撮影が月30件まで無料になり、消費税申告や経営状況のレポートまで確認できるように。
（出所：やよいの青色申告 オンライン公式Webサイト）
350万ユーザーが登録し、シェア率の高さと使いやすさに定評がある青色申告ソフト。金融機関・POSレジ連携や、税理士連携、自動取込・仕訳、帳簿作成、レポートなど、日々の取引入力から確定申告まで効率化する機能を多数搭載。請求書作成ソフト「Misoca」とセットで1年間無料、証憑の保存・管理サービス「スマート証憑管理」は永久無料で使えるなど、コストパフォーマンスにも優れている。
機能は一律で、サポート内容に応じた3つの料金プランを用意。ほか、クラウド白色申告ソフト「やよいの白色申告オンライン」やデスクトップソフトなど、確定申告ソフトを複数提供している。
（出所：ジョブカン青色申告公式Webサイト）
シリーズ累計で27万人以上の導入実績を持つ、「ジョブカン」シリーズの個人事業者向けクラウド青色申告ソフト。直感的な画面とUIが特徴で、ガイドに従っていくと確定申告に必要な書類を完成させられる。書類完成後は、アプリとマイナンバーカードを使って簡単に電子申告が完了する。そのほか、複数人での操作や、農業所得や不動産所得にも対応している。
更に、専任担当者による伴走やわかりやすいマニュアルなど、サポートも充実。ワンプライスの明瞭な料金設定で、追加費用なくすべてのサポートと機能が利用できる。
（出所：みんなの青色申告公式Webサイト）
AIによる業務自動化に強みを持つ、個人事業主専用の買い切り型青色申告ソフト。業種別テンプレートや、一問一答による導入・初期設定、ガイド付きのメニュー画面が特徴で、購入したその日から利用開始できる。全国99%の金融機関との連携、複数の形式から自分のレベルに合わせて選べる仕訳メニューなど、使いやすさにこだわった機能でスムーズな青色申告を支援する。
加えて、初年度分の年間保守契約を無償で提供するなど、サポートも充実。既存のソフトからの乗り換えや、専用クラウドストレージサービスへのバックアップ機能など、安心して使い続けるための工夫が凝らされている。
（出所：青色申告らくだ公式Webサイト）
簿記（仕訳入力）の基礎知識を持つ個人事業主向けの、2025年分用の青色申告ソフト。簡単な操作性と高度な機能を合わせ持ち、実際の帳簿や伝票のような感覚で複式簿記を作成できる。仕訳内容は複数の関連帳簿へ自動的に転記されるため、記入もれ防止に役立つ。
シリアルナンバー入力によりCD-ROMドライブがないPCでもインストールでき、OneDrive、Dropboxなどを使ったバックアップも可能。ただし、電子申告（e-Tax）および電子帳簿保存に対応していないため、青色申告特別控除は最大で55万円となる点に注意が必要だ。販売はBSLオンラインショップのみ。
（出所：タックスナップ公式Webサイト）
開業届から確定申告まで、書類の作成・提出をスマホ1台で完結させられるアプリ。1,000枚の仕訳が3秒で完了するスピーディーな経費処理、ガイドに従うだけの書類作成など、「頑張らなくていい確定申告」を実現する機能が充実している。加えて、同じ職種のユーザーの判断を参考に仕訳できる「みんなと比較」のようなユニークな機能も。「freee会計」「MoneyForward」「弥生シリーズ」からの乗り換えに対応。
「税理調査リスクチェック」や追徴補償がついた「安心プラン」を含む、3種のプランを用意。申告作業にかかる手間を更に削減したい場合は、溜まったレシートや書類を郵送すれば、専門スタッフが申告書作成を代行する「レシート丸投げプラン」がおすすめ。
（出所：Taxnote公式Webサイト）
「freee会計」の運営会社が提供する確定申告アプリ。低価格帯ながらも、必要な機能に絞ったシンプルな操作感と、家計簿アプリのようなスピーディーな帳簿付けに強みを持つ。帳簿データは出力して白色・青色申告に活用できる。スキマ時間を活用したい、PCを使わずに帳簿を作成したいといった場合におすすめ。
また、毎月15件まで仕訳登録が可能な無料プランや、クラウドオプションも提供。PCでの利用や明細の自動取得、確定申告書類の自動作成機能を求める場合は、「freee会計」との連携もしくは乗り換えが選択肢となる。
（出所：確定申告Kaikei公式Webサイト）
個人事業主やフリーランスを対象とした、シンプルかつリーズナブルな確定申告アプリ。日々の経費や売り上げを簡単に帳簿付けするだけでグラフやレポートを作成する。データはワンタップでCSV出力できるほか、「freee会計」「MoneyForwardクラウド会計」「弥生会計」といった他サービスにインポートして、確定申告に活用することもできる。
収支を一目で把握できるカレンダーやパスコードロックなど、スマホ向けの工夫が多数。簡易簿記に特化し、白色申告や青色申告（簡易）に利用できる「Kaikei Lite」も提供している。
（出所：スマホ会計FinFin公式Webサイト）
会計事務所グループが開発した、スモールビジネス向けアプリ「FinFin」シリーズの会計アプリ。個人事業主向けの「事業者モード」や、パート・副業向けの「かんたんモード」など、働き方に合わせて選べる3モードを用意。口座・カードからの自動読み取り、レシートの自動読み取りなどの機能で効率化を促し、質問に答えるだけで青色・白色申告に必要な書類が完成する。マイナポータル、e-Tax対応で、スマホだけで簡単・正確に確定申告ができる点が税理士に評価されている。
仕訳をはじめ基本機能であれば無料で利用できるが、確定申告に向けたPDF出力やe-Tax申請をするには有料版へのアップグレードが必要。
個人事業主、フリーランスなどを対象に、日々の帳簿作成から確定申告（青色・白色申告）まで効率化する「個人事業主向け会計ソフト」をご紹介しました。金融機関との連携、OCRを使ったレシート・領収書の自動読み取り、書類の自動作成、電子申告といった機能によって、会計に必要な作業の効率化・自動化をサポート。知識がなくても感覚的に使えるツールが多く、初めて確定申告を行う方や、経理が苦手な方でも安心です。
個人事業主向け会計ソフトを選ぶ際は、まずはどんなニーズがあるかを明確にします。
| 初心者向け （わかりやすい工夫を搭載） |
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|---|---|
| とにかく負担を減らしたい方向け （自動化機能に強み） |
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| シンプルな機能だけで十分な方向け |
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加えて、提供形態のタイプのメット・デメリットを検討することで、最適なソフトが絞り込めます。
| メリット | デメリット | |
|---|---|---|
| ①クラウド |
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| ②インストール |
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| ③スマホアプリ |
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確定申告は一年間の総決算ともいうべき重要事項なだけに、苦手意識やプレッシャーを感じる方も多いでしょう。しかし、便利な機能と直感的な操作感の会計ソフトで、日頃から気軽に帳簿付けを行っておけば、余裕を持った申告・提出が可能となります。
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